Агрегатор обменников BestChange скрыл рублевые направления у 95 обменных пунктов, рассказал «РБК-Крипто» старший аналитик сервиса Никита Зуборев. Поводом для ограничений стали многочисленные обращения пользователей и признаки схемы, известной как «белый треугольник».
В такой схеме обменник выступает посредником между тем, кто продает, и тем, кто покупает криптовалюту. Средства перечисляются напрямую между ними, часто суммы дробятся на поступления из разных источников.
Это создает риск получения средств, задействованных в сомнительных операциях, например пополнении баланса нелегальных онлайн-казино. Попадание в такую цепочку расчетов грозит блокировкой карты.
«На протяжении последних месяцев мы фиксировали тенденцию к увеличению обращений пользователей о случаях нестабильных выплат на банковские карты и рисках при переводах от непроверенных источников, которые возникали после обмена в ряде обменных пунктов», — сказал Зуборев.
Он пояснил, что с 15 октября на BestChange временно ограничены направления у обменных пунктов, где зафиксированы признаки некачественного рублевого трафика. По словам представителя сервиса, к таким признакам относятся:
- выплаты через непроверенные процессинги и p2p-платформы;
- завышенные курсы относительно среднебиржевых;
- множественные мелкие платежи по одной заявке;
- подтвержденные жалобы на дробление переводов;
- временные блокировки карт или возвраты от отправителей.
У BestChange нет доказательств причастности конкретных обменников к противоправной деятельности, уточнил Зуборев. Но пояснил, что агрегатор временно скрыл предложения по рублевым направлениям некоторых обменников, чтобы оградить пользователей от дополнительных рисков. Ограничения касаются только операций с рублем, предложения по другим активам продолжают отображаться.
«Разумеется, в результате нововведений курсы, которые выглядели неестественно выгодными, могли исчезнуть из списка», — рассуждает Зуборев, уточняя, что, несмотря на это, конкуренция в каталоге обеспечивает адекватные рынку курсы обмена для пользователей.
Месяц назад опрошенные РБК эксперты отмечали, что чем «лучше» цена криптовалюты в обменных сделках, тем больше вероятность того, что в операции будут замешаны «грязные» деньги. На российском рынке возникла парадоксальная ситуация, когда актив можно было приобрести дешевле, чем потом продать (перекрестный спред). Причиной этому стала активная борьба с дропперами.
«РБК-Крипто» не дает инвестиционных советов, материал опубликован исключительно в ознакомительных целях. Криптовалюта — это волатильный актив, который может привести к финансовым убыткам.